香港公司的知識點(diǎn)充斥著(zhù)各種媒體，然而很多信息都過(guò)時(shí)了，有的信息明顯有誤，百利來(lái)希望為大家更新與鞏固香港公司的正確知識點(diǎn)。

 

定義

 

（圖源：pexels）

 

信托或公司服務(wù)提供者牌照Trust or Company Service Provider License（TCSP）是在18年3月1日開(kāi)始實(shí)行與發(fā)放的，其背景是根據《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）（下文簡(jiǎn)稱(chēng)打擊洗錢(qián)條例）的反洗錢(qián)需要而實(shí)行的。

 

《打擊洗錢(qián)條例》規定，任何人在沒(méi)有牌照的情況下在香港經(jīng)營(yíng)信托或公司服務(wù)業(yè)務(wù)，即屬犯罪。一經(jīng)定罪，可被處罰款10萬(wàn)元及監禁6個(gè)月。

 

與一般客戶(hù)的理解不同，TCSP重點(diǎn)不是規管秘書(shū)公司或者個(gè)人的注冊或者其他服務(wù)行為，重點(diǎn)是讓秘書(shū)公司替香港政府執行打擊洗錢(qián)的行為。因此不要以為服務(wù)態(tài)度好，辦理業(yè)務(wù)快，無(wú)需KYC等盡職審查與背景調查等的公司就是好的秘書(shū)公司，至少管理部門(mén)不是這樣認為的。根據政府的指引與法律規定，有完善的KYC程序以及反洗錢(qián)流程的秘書(shū)公司才是合規守法的秘書(shū)公司，才能為客戶(hù)提供持續的公司服務(wù)。

 

也許大家經(jīng)常聽(tīng)到洗錢(qián)，但對洗錢(qián)的概念實(shí)際是模糊的，這里就簡(jiǎn)單介紹一下。

 

根據《打擊洗錢(qián)條例》的定義，洗錢(qián)（Money Laundering）界定為達至下述效果的意圖的行為：

 

1.屬干犯香港法律所訂可公訴罪行或作出假使在香港發(fā)生即屬犯香港法律所訂可公訴罪行的作為而獲取的收益的任何財產(chǎn)，看似并非該等收益；

 

2.全部或部分、直接或間接代表該等收益的任何財產(chǎn)，看似不如此代表該等收益。

 

看完這個(gè)定義后是不是更加模糊，這個(gè)是正常的，除非您是律師或者對法律比較熟悉的專(zhuān)業(yè)人士，否則對這種繞口的法律條文不理解是正常的，筆者簡(jiǎn)單但不嚴謹地做一個(gè)比喻就是操著(zhù)賣(mài)白粉的心去賣(mài)白菜，而這個(gè)賣(mài)白菜的行為實(shí)際上并不是為了賣(mài)白菜，而是把灰色業(yè)務(wù)的錢(qián)轉化為干凈的錢(qián)，當然現實(shí)洗錢(qián)的人會(huì )挑選數字貨幣、房產(chǎn)甚至娛樂(lè )制品等高價(jià)值相對容易流通交易的標的來(lái)達到其目的。

 

責任

 

TCSP持有人的反洗錢(qián)及恐怖分子集資方面的責任。

 

一般而言，TCSP持牌人必須：

 

1.采取所有合理措施以減低洗錢(qián)/恐怖分子資金籌集的風(fēng)險；

 

2.除其他事項外，確?！洞驌粝村X(qián)條例》下的反洗錢(qián)及恐怖分子集資規定獲得遵從。

 

為履行上述責任，TCSP持牌人必須評估其業(yè)務(wù)的洗錢(qián)/恐怖分子資金籌集風(fēng)險，并就以下事項制定及實(shí)施政策、程序及管控措施：

 

1.風(fēng)險評估；

 

2.客戶(hù)盡職審查；

 

3.持續對客戶(hù)進(jìn)行監察；

 

4.可以交易舉報；

 

5.備存記錄；

 

6員工培訓。

 

這些規定無(wú)需翻譯，都很淺顯易懂，但也許會(huì )有人抬杠說(shuō)那秘書(shū)公司采取了這些行為就一定能識別出洗錢(qián)行為與犯罪分子了嗎。答案當然是不一定，但有很多時(shí)候我們看問(wèn)題不能那么二元對立，非黑即白，不能那么絕對化。難道不一定能完全杜絕反洗錢(qián)的行為就不值得去做，就不應該去做嗎，按照這個(gè)邏輯就沒(méi)有什么值得去做的了。

 

最后筆者想說(shuō)大家真的要向前看，不要老是覺(jué)得以前為什么那么隨意，那么簡(jiǎn)單就能注冊公司，現在為什么那么復雜，是秘書(shū)公司有意刁難客戶(hù)嗎，是有錢(qián)也不想賺嗎？到底是合規重要還是成本重要？為了省一點(diǎn)錢(qián)而去冒大風(fēng)險值得嗎？別人以前不正規操作沒(méi)問(wèn)題代表別人現在或者將來(lái)沒(méi)問(wèn)題嗎？別人現在不正規操作沒(méi)問(wèn)題代表你這樣做就沒(méi)問(wèn)題嗎？希望大家都能認真想清楚并且做出明智的抉擇。

 

百利來(lái)提供專(zhuān)業(yè)的免費香港公司秘書(shū)咨詢(xún)服務(wù)，提供香港公司秘書(shū)服務(wù)，為需要使用香港公司的客戶(hù)提供合法合規的專(zhuān)業(yè)建議，歡迎新老客戶(hù)隨時(shí)隨地與我們專(zhuān)業(yè)的顧問(wèn)團隊溝通交流，實(shí)現共同進(jìn)步。