金融業(yè)是特許經(jīng)營(yíng)的行業(yè)，業(yè)務(wù)的開(kāi)展不論是機構還是個(gè)人，均需要持有相應的牌照。香港證監會(huì )總共規定了12種受管規活動(dòng)，即要從事以下12種相關(guān)的活動(dòng)均需取得相應的金融牌照，才能在香港合法開(kāi)展對應的金融活動(dòng)。其中，與場(chǎng)外衍生工具有關(guān)的第11類(lèi)和第12類(lèi)受規管活動(dòng)的牌照還尚未實(shí)施。

 

定義

 

（圖源：網(wǎng)絡(luò )） 

 

獲得牌照的方式

 

一、自行申請牌照

優(yōu)點(diǎn)：

 

香港證監會(huì )政策支持；綜合費用較低；可以加強自身品牌價(jià)值，有利于廣告宣傳。

 

缺點(diǎn)：

 

需要尋找至少兩名合適的持牌負責人員，人力資源成本較高；注冊資本及大股東背景要求嚴格；申請牌照程序繁多且日趨嚴格，時(shí)間成本高。

 

二、收購現成持牌人

 

優(yōu)點(diǎn)：

 

無(wú)須另行注冊成立香港公司；收購程序簡(jiǎn)單，以“持牌公司大股東變更”向證監會(huì )申請，實(shí)質(zhì)是證監會(huì )對大股東身份的審核。

 

缺點(diǎn)：

 

需要承擔過(guò)去業(yè)務(wù)衍生的合約或商業(yè)風(fēng)險；業(yè)務(wù)范圍受限于已有牌照，如果業(yè)務(wù)有發(fā)生變化，在收購后向證監會(huì )申請，所花費的時(shí)間和成本將比新申請牌照更大。

 

申請條件

 

1號到10號牌照，有各自具體的申請要求?？偟膩?lái)說(shuō)，以下是基本條件：

 

1. 法律架構

 

必須在香港注冊成立的有限公司，或在注冊處注冊的非香港公司。香港接受在其他地區成立的公司，來(lái)到香港注冊登記，比如開(kāi)曼公司等。

 

2. 辦公場(chǎng)所

 

企業(yè)在香港有實(shí)際、真實(shí)的辦公地址，必須是甲級寫(xiě)字樓，不可是任何掛靠地址。

 

3. 負責人員

 

合格的RO負責人。RO（Responsible Officer）叫做負責人， RO 負責人分大小牌，大牌 RO 是以前已經(jīng)當過(guò)的有相關(guān)牌照負責人經(jīng)驗，小牌 RO 是通過(guò)香港證券及期貨從業(yè)員資格考試HKSI 相關(guān)考試，有相關(guān)行業(yè)經(jīng)驗的人員。

 

4. 持牌代表

 

必須擁有兩個(gè)持牌人，最少一名負責人員必須以香港作為基地，以便直接監督業(yè)務(wù)運營(yíng)。

 

5. 注冊資本

 

香港公司注冊資本要求500萬(wàn)港幣或以上，必須一直保持實(shí)繳股本和流動(dòng)性資本不少于300萬(wàn)港幣，必須在香港的銀行開(kāi)立賬戶(hù)。

 

6. 公司實(shí)力

 

擁有成熟的業(yè)務(wù)架構、完善的監控系統及專(zhuān)業(yè)人員，能夠承擔業(yè)務(wù)中面對的風(fēng)險。

 

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